Transferencia de acciones a una Cuestión TFSA Tengo una gran cantidad de dinero atado en acciones de la empresa para la que trabajo. Tengo espacio en mi CELI y me pregunto si es posible transferir el stock a esta cuenta sin cobrarlos primero. Además, ¿tiene algún consejo sobre la negociación de los honorarios de transferencia de la correduría de servicio completo a este nuevo sé que es hora de Yo para hacer el movimiento, pero Im un poco nervioso sobre él. Responder Hacer la mudanza a una correduría de descuento puede sentirse como un gran paso. No me sorprende saber que estás nervioso porque muchas personas lo son. Pero una vez que consiga a través del papeleo y configurar la cuenta creo youll encontrar su tan fácil de usar. Recuerdo cuando me puse el mío hace años que tomó un poco de acostumbrarse, pero la navegación fue intuitiva y la gente del centro de llamadas fueron útiles. También aprendí que era mejor evitar llamar a la apertura o cierre de la bolsa, ya que es cuando tienden a ser el más activo. Transferencia de acciones a un TFSA En términos de las acciones de su empresa, no tiene que vender, simplemente puede transferir esas acciones directamente a su cuenta de ahorros libres de impuestos, siempre y cuando se mantenga dentro de una correduría. Un CELI en una correduría le permite mantener todo tipo de inversiones: acciones, ETFs, fondos mutuos, etc. Pero tenga cuidado si abre esta cuenta en un banco. Si configura su CELI con su brazo de corretaje de bancos, debería estar bien, pero la versión que ha establecido con un cajero de banco puede tener restricciones. Si bien puede transferir las acciones a su CELI sin venderlas primero, todavía podría activar un evento fiscal. Si la acción ha subido en valor usted tendrá que pagar el impuesto sobre esa ganancia. Sólo las ganancias futuras estarán protegidas y serán capaces de combinarse libres de impuestos. Sin embargo, si tiene alguna pérdida de capital ahorrada, puede usarla para compensar la ganancia. Por otro lado, si el stock que desea transferir a su CELI se ha reducido en valor, no puede reclamar la pérdida a efectos fiscales. Con el fin de reclamar la pérdida youd tiene que vender la acción fuera del CELA en primer lugar. Pero tenga en cuenta la regla superficial de pérdidas, que evita que los inversionistas vendan acciones para reclamar una pérdida y luego la compran de vuelta. Si usted vende la acción fuera del CELI y la compra dentro de 30 días, la pérdida será negada. Una vez que la acción se trasladó, me prometo que youll echar un vistazo y ver la cantidad de su cartera total que representa. Usted necesita diversificar fuera de las acciones de su empresa no hacerlo es un error que veo con demasiada frecuencia. Incluso si usted ama a su empresa y cree en su futuro, todavía tiene sentido revisar su exposición y reducir su posición en el tiempo. Si necesita evidencia anecdótica de cómo las cosas mal puede ir, sólo pensar en el dolor sufrido por los empleados de Nortel Networks que no vender algunas de sus acciones antes de que se vino abajo a la tierra. Negociación de tasas de transferencia Las comisiones de transferencia suelen ser cobradas por la firma de corretaje que usted está dejando. Las tarifas arent hugetypically en el rango de cien dólares, pero vale la pena pedir a su nueva correduría para reembolsar por ellos. Es una práctica bastante común por lo que será menos como una negociación y más como una solicitud. Ciertamente no duele preguntar. Idealmente usted debe investigar sobre reembolsos de la tarifa cuando youre setting-up la cuenta así que usted tiene alguien a seguir con directamente si hay un problema. Estiramiento fuera de su zona de confort Adoptar nuevos hábitos en torno a moneyeven sólo la logística de itisnt fácil. De hecho, ayer me trasladé a los estados de cuenta en línea para mis cuentas bancarias, línea de crédito y tarjeta de crédito. Eso se sentía como un gran paso, a pesar de que sólo tuvo unos pocos clics y tres minutos de mi tiempo. El estirar fuera de su zona de la comodidad para conseguir una mejor manija en su dinero es una buena cosa en mi opinión. Puede hacer una gran diferencia tanto en términos de sus resultados reales y en términos de cómo se siente acerca de su dinero. 8 comentarios sobre ldquo Transferencia de acciones a un rdquo TFSA Mensaje muy útil, muchas gracias. Respecto a la compensación por pérdida de capital. ¿Necesito archivar algo para asegurar que esto suceda? Es decir, si perdí unos cuantos miles en el mercado el año pasado y quiero transferir acciones de la cuenta de corretaje a TFSA dentro de esa misma cuenta, ¿puedo transferirla y esperar que se equilibre o hago Necesito informar sobre mis impuestos a la renta. Im un noob enorme de las finanzas así que cualquier consejo sería apreciado. M546 el 3 de enero de 2013 a las 2:42 pm Hola, exactamente donde obtuvo esta información puede por favor apoyar esto con alguna prueba o podría decir alguna referencia muy buena como yo y otros realmente disfrutar. Estos detalles son realmente grandes y diré que por lo general será útil si lo intentamos posibilidad libre. Así que si usted puede respaldarlo. Eso puede realmente apoyarnos a todos. Y esto bien puede traer algo de buena reputación para you. Regards y deseos. God Speed micromobiles on Julio 11, 2013 at 6:27 am En un escenario donde, por ejemplo: Un empleado ejerció una operación de compra y venta de mismo día en sus opciones de compra de acciones para empleados. Él termina haciendo un beneficio / ganancia de 10K. Ya tiene un salario anual de 55K. Debido a esta ganancia de capital, el empleado se preocupa de cuánto él / ella recibirá impuestos y si o no será golpeado en un rango de impuestos más alto. Sólo para obtener una cierta claridad en los corchetes de impuestos en primer lugar: ¿Es cierto que sólo 50 de la ganancia de capital está sujeto a los impuestos (por ejemplo: 50 de 10K 5K) ¿Cuánto de ese 50 es realmente gravado ¿Depende de su actual impuesto-bracket Basándose sólo en su salario O es (Salario 50 de ganancia de capital) Cantidad usada para determinar en cuál soporte usted se ubica Ahora, transferiría el Capital Gain (inmediatamente una vez recibido) a un trabajo del CELA en favor de los empleados para reducir Impuestos ¿Es correcto asumir que - dado que un límite de 5K puede ser almacenado en un CELI, el monto restante (por ejemplo: 10K - 5K en el TFSA 5K restante) estaría sujeto a los mismos cálculos que el Capital Gain completo habría sufrido ( Por lo que 50 de 5K 2.5K) ¿La cantidad lanzada en el CELI tiene que permanecer durante un cierto período de tiempo (días, semanas, meses) antes de que pueda ser transferido a través de una cuenta bancaria estándar o utilizado para comprar artículos costosos En general, ¿Habría mejores alternativas para reducir su pago de impuestos que no sea reinvertir en más acciones o fondos de inversión ¿Cómo sobre la educación Primer comprador de vivienda / hipoteca Lo siento por la inmensa cuestión, pero este territorio de conocimiento es realmente borroso para mí. Cualquier recurso externo sería apreciado también. En respuesta a sus puntos 1 y 2: En general, sí es cierto que las ganancias de capital sólo están sujetos a la mitad de los tipos marginales del impuesto sobre la renta. Eso no significa que 50 de la ganancia se debe como impuesto. Más bien, significa que si una tasa de impuesto marginal (rango de impuestos) en el siguiente 10K hubiera sido, por ejemplo, 32, entonces uno está gravado en la ganancia a los 16. (Los porcentajes son ejemplos, no fácticos). Son las opciones sobre acciones de los empleados. El tratamiento tributario es diferente que para una ganancia de capital Detalles: En la declaración de impuestos federales están las líneas para reportar los beneficios de la opción de seguridad (línea 101) y las deducciones de opciones de seguridad (línea 249). La distinción entre una ganancia de capital regular y los beneficios de la opción de compra de un empleado es importante. En muchos casos, el efecto neto puede ser el mismo que una ganancia de capital, pero el ingreso se caracteriza de manera diferente y hay casos en los que importa. Alguien que está a punto o se ha dado cuenta de los beneficios de la opción de acciones de los empleados debe buscar asesoramiento fiscal profesional. En respuesta a sus dos puntos siguientes: No. Uno no puede transferir una ganancia de capital u otro ingreso de la inversión en un CELA inmediatamente después del hecho a fin de recibir los beneficios libres de impuestos del CELI en esos ingresos. Solamente los ingresos y ganancias obtenidos dentro de un CELI están libres de impuestos, es decir, las opciones tendrían que haber estado en el CELI antes de ser ejercidas. Una vez que una ganancia u otro ingreso de la inversión se ha realizado en una cuenta no protegida, se considera imponible. El caballo ya ha dejado el granero, por así decirlo. Sin embargo, a pesar de lo anterior, hay otra estrategia disponible: Uno puede crear una deducción compensatoria al contribuir parte de la ganancia realizada en un REER. La contribución de REER, asumiendo que la habitación está disponible, daría una deducción de impuestos para compensar algún impuesto debido sobre la ganancia. Sin embargo, el RRSP sólo difiere el impuesto sobre la renta al retirar fondos, el impuesto a la renta ordinario es debido (esperemos, a una tasa marginal más baja en la jubilación.) No hay cantidad mínima de tiempo que el dinero o los activos tienen que estar dentro de un CELI para beneficiarse El carácter libre de impuestos de la cuenta. Sin embargo, hay límites en cuánto dinero usted puede moverse en un TFSA en cualquier año dado, y mucha gente werent enterado de las reglas. PD. Permítanme añadir una vez más que este es un caso en el que sugiero buscar asesoramiento fiscal profesional. Tengo preguntas sobre sus finanzas Nuestros miembros de la comunidad y los expertos de TD están aquí para usted. Desde la compra de su primer hogar hasta la creación de su plan de jubilación, TD Helps es el lugar para hacer preguntas, buscar respuestas y compartir sus propias sugerencias. Tiene preguntas sobre sus finanzas Nuestros miembros de la comunidad y los expertos de TD están aquí para usted. Desde la compra de su primer hogar hasta la creación de su plan de jubilación, TD Helps es el lugar para hacer preguntas, buscar respuestas y compartir sus propias sugerencias. Revise para ver si nuestros Expertos TD y miembros de la comunidad ya han respondido a su pregunta. No vea lo que está buscando Póngase en contacto con nosotros a continuación. Ya sea que compre su primera casa, una casa de vacaciones o financie una renovación, obtenga información útil de expertos de TD y propietarios de viviendas. A continuación, envíe una sugerencia de su cuenta. Pregúntenos acerca de su inversión o plan de jubilación. Únete a la conversación con nuestros Expertos TD e inversionistas comunitarios. Tienen una gran cantidad de consejos para mostrarle cómo, dónde y en qué invertir. Podemos ayudarle a mostrar cómo ahorrar para que pueda administrar mejor sus finanzas personales. Obtenga consejos leyendo los comentarios de Expertos de TD y la comunidad y luego únase a la discusión. Nuestros Expertos de TD pueden ayudarle a tomar decisiones importantes de administración de deuda y crédito. Únete a la conversación con los miembros de la comunidad y aprende cómo permanecer en la pista. Farhaneh Haque Con más de 18 años de experiencia en hipotecas y préstamos, Farhaneh ha ayudado a miles de canadienses a encontrar soluciones de financiamiento para el hogar. Como asesor financiero y especialista en hipoteca móvil, y ahora como director de asesoramiento hipotecario, Farhaneh puede acceder a la investigación de TD Canada Trusts y proporcionar el tipo de información específica sobre las tendencias canadienses de propiedad de vivienda que ayudan a los clientes a obtener las soluciones que necesitan. Stephanie Mahony Si ella está ayudando a los principiantes o los inversores experimentados, Stephanie tiene la experiencia de la industria financiera para ayudar a los clientes en la mejora de sus conocimientos de inversión. Con más de 10 años de experiencia en la industria de la inversión, sus seminarios y sesiones individuales han ayudado a las personas a adquirir el conocimiento para planificar todo desde sus inversiones ahora y para sus jubilaciones. Marko Vidovich Marko es un apasionado de proporcionar asesoramiento a sus clientes para realizar sus sueños financieros. Como Gerente de Servicios Financieros y un entrenador de inversiones en TD, ha alentado a los asesores a que los clientes completen una evaluación personal de sus finanzas para que puedan entender completamente las opciones disponibles. Marko tiene una formación en Economía, y actualmente está completando su MBA y está trabajando para su designación CFA Andrew Ostos Andrew ha pasado su carrera en TD ayudando a los clientes a tomar decisiones financieras inteligentes. Como Asesor Financiero y Gerente de Servicios Financieros, ayudó a los clientes a encontrar las herramientas adecuadas para construir planes financieros efectivos, administrar créditos o elegir estrategias de ahorro e inversión. Andrews experiencia y dedicación ahora vienen a través de su papel actual como un gerente asociado para el compromiso de los medios de comunicación social para TD Ayuda. Propietario de casa Calculadora de pago mensual ¿Qué pago mensual es cómodo para usted? ¿Cuánto puedo pagar Explore varios escenarios para ver qué puede funcionar para usted. Conozca a un especialista en hipotecas Inversión y planificación para la jubilación Fundamentos de inversión - Nuevo a la inversión, o inversor experimentado Paga para estar plenamente informado acerca de sus opciones de inversión. Planee su jubilación - Estaba aquí para ayudarle hoy, para planear su mañana. Calculadora de ahorros para jubilación de TD Desea saber cuánto necesita ahorrar para su jubilación Solicitar una llamada de un asesor Guardar y administrar su dinero TD Get Saving - Conviértase en un ahorrador exitoso utilizando nuestros recursos de video personales, consejos y herramientas. Calculadora personal de flujo de efectivo: vea dónde gasta su dinero. Eventos de la vida - Podemos ayudarle a mantener su futuro financiero en el camino correcto. Todos los días las finanzas Made Easy - Ponga su dinero en todos los lugares correctos. Nuestros consejos y herramientas pueden ayudar a encontrar su sucursal Préstamos y gestión de su dinero Herramienta de gestión de deuda - Evalúe su deuda para ver cuánto debe. Opciones de crédito - qué opciones de crédito personales son adecuadas para usted Calculadora de préstamos - Calcule sus préstamos personales. Solicite un crédito en línea Preguntas frecuentes de TFSA Tenga una pregunta sobre la cuenta de ahorros libre de impuestos (TFSA) Hemos proporcionado respuestas a las preguntas más comunes del CELI a continuación. No vea su pregunta Llámenos al 1-800-463-3863. Preguntas Generales Una Cuenta de Ahorro Libre de Impuestos (CELI) es una cuenta registrada introducida por el Gobierno Federal en el Presupuesto 2008. Esta cuenta permite que todos sus ingresos de inversión y ganancias de capital crezcan libres de impuestos. Un CELI puede usarse para ahorrar para una variedad de metas a corto y largo plazo. Objetivos a corto plazo, como ahorrar para un coche y objetivos a largo plazo, como ahorrar para una casa o jubilación. Todos los residentes canadienses mayores de 18 años con un número de seguro social pueden abrir un CELI. La mayoría de edad es de 19 años para residentes de Terranova y Labrador, Nuevo Brunswick, Nueva Escocia, Columbia Británica, Territorios del Noroeste, Yukón y Nunavut, lo que puede retrasar la apertura de un CELI. Sin embargo, la acumulación de la habitación de contribución comenzará a la edad de 18 años. Los retiros de un CELI son libres de impuestos y se añaden a la habitación de contribución no utilizada a partir del año siguiente. Las contribuciones a un CELI no son deducibles de impuestos. Con un CELI usted no necesita ingresos ganados para acumular espacio de cotización. Todos tienen el mismo espacio de contribución. No hay ningún requisito para convertir el CELI en una opción de pago de ingresos (es decir, FERR) a cualquier edad. Usted puede dar dinero a su cónyuge para abrir un CELI sin estar sujeto a la regla de atribución de la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA). Para obtener más detalles sobre las diferencias, haga clic en Comparación de CELI y RRSP. Las opciones de inversión son similares a las opciones de inversión disponibles para sus RRSP. Por ejemplo: Depósitos de Ahorros RBC, CPG RBC y Fondos RBC. También puede invertir en acciones y bonos a través de RBC Direct Investingtrade y RBC Dominion Securities. Esto hace que la cuenta de ahorros libre de impuestos sea apropiada para todo tipo de inversionistas. Además, las contribuciones regulares, automáticas serán fáciles de hacer sobre una base regular con un RBC TFSA-Matictrade. Pruebe la calculadora del TFSA hoy para ver los beneficios de las contribuciones regulares y en curso. No hay un nivel mínimo o máximo de ingresos. No. Al igual que las cuentas de jubilación registradas, como las REER, las reglas gubernamentales sólo permiten cuentas individuales. No, como una cuenta registrada, el CELI sólo puede ser abierto por un individuo para su uso personal. Los ingresos de la inversión y los retiros de un CELI no tendrán ningún impacto en los beneficios federales probados por el ingreso y los créditos tributarios que usted pueda recibir, incluyendo el Beneficio Tributario por Ingreso Canadiense, el Beneficio Tributario por Ingreso Laboral, el Suplemento de Ingreso Garantizado y el Crédito Tributario por Bienes y Servicios. En este momento, el impacto en los programas provinciales no está claro. Un CELI complementará sus actuales cuentas de ahorro, para satisfacer sus objetivos a corto y largo plazo. La forma en que elija utilizar su CELI es una opción individual que dependerá de sus objetivos específicos. A diferencia de las cuentas de ahorro tradicionales, los retiros del TFSA realizados durante el año no pueden ser re-contribuidos hasta por lo menos el año siguiente. Un asesor de RBC puede ayudarle a determinar qué cuentas e inversiones servirán mejor a sus necesidades. Preguntas de contribución Puede contribuir hasta 5.500 para 2016, 10.000 para 2015, 5.500 para 2013 y 2014 y hasta 5.000 para cada uno de los años 2009 a 2012. Sí. Si usted es elegible, usted acumulará habitación de contribución cada año, incluso si usted no ha ganado ningún ingreso. Sí. Su habitación de contribución no utilizada puede ser llevada adelante indefinidamente. No hay límite en cuánto espacio de contribución se puede acumular. Por ejemplo, si usted contribuye 3.000 a su CELI en 2015, su espacio de contribución para el año 2016 será de 12.500 (7,000 se retrasan desde 2014 más 5.500 para el 2015. Esto supone que usted ha maximizado su contribución anual permitida para todos los años anteriores). Además, las contribuciones al CELI se suman a cualquier sala de cotización de REER que usted pueda tener. Similar a un REER, la Agencia Canadiense de Ingresos (CRA) evaluará una multa de 1 por mes por su exceso de contribución. La Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) hará un seguimiento de su habitación de contribución. La CRA notifica esta cantidad a las personas a través de la función ldquoMy Accountrdquo en el sitio web de la CRA. No habrá límite de por vida en el monto de sus contribuciones. Si usted es elegible, usted acumulará un cuarto de contribución igual al límite anual de contribución cada año, que aumentará con la inflación, en incrementos de 500. No. Sin embargo, el dinero que usted le da a su cónyuge para contribuir a su CELI no estará sujeto a las reglas de atribución de ingresos de la CRA. El CELI le permite a usted ya su cónyuge obtener ingresos de inversión libres de impuestos, sin importar a qué cónyuge contribuyó los fondos. Su cónyuge es dueño del CELI y ganará cualquier ingreso de inversión y ganancias de capital en la cuenta. Preguntas de Retiro Puede retirar cantidades para cualquier propósito. Con la frecuencia que usted desee, pero el tiempo puede depender de lo que usted invirtió, por ejemplo, los CPG no redimibles pueden no haber madurado. Algunas instituciones financieras pueden cobrar una tarifa de retiro, pero no habrá cargos de retiro ni cargos de administración anual con un CELI de RBC Royal Bank. No. Los retiros pueden hacerse libres de impuestos y no aumentarán sus ingresos durante el año. Dado que los retiros no serán gravados y no se considerarán ingresos sujetos a impuestos, no habrá ningún impacto en sus beneficios y créditos otorgados por el Gobierno Federal, como la Seguridad de la Vejez (OEA) y el Suplemento de Ingreso Garantizado (SIG) Como el crédito por edades. Los retiros que realice en el año calendario actual se añadirán a su habitación de contribución no utilizada. Los importes no se pueden volver a aportar hasta el siguiente año calendario o posterior. Preguntas adicionales Los activos del CELA se pueden transferir entre cónyuges o socios de derecho consuetudinario al casarse o romper relaciones. Sin embargo, es importante entender las implicaciones de la transferencia de fondos CELI el cónyuge que da parte o la totalidad de sus fondos CELA (debido al acuerdo de divorcio / separación) perderá su habitación de acumulación de CELA que ha adquirido desde el lanzamiento del CELI debido a que La cantidad transferida no será agregada de nuevo al cuarto de contribución. Por otro lado, si un titular del plan retira los activos del CELI antes de entregar los fondos (debido al acuerdo de divorcio / separación), entonces el monto del retiro será agregado de nuevo al cuarto de contribución del cónyuge transferidor para el año siguiente , Permitiendo que el titular del plan continúe beneficiándose de invertir libre de impuestos. El cónyuge receptor podrá contribuir a su CELI, pero sólo en la medida en que tengan su propio cuarto de contribución. Dado que los ingresos de inversión y las ganancias de capital dentro del CELI no son gravados, las pérdidas de capital generadas en la cuenta no pueden ser utilizadas contra otras ganancias imponibles. Sí, pero sólo para los Fondos RBC de una cuenta de inversión no registrada (un GIC de RBC no puede ser transferido). Sin embargo, la transferencia de Fondos RBC de una cuenta de inversión no registrada en un CELI puede tener consecuencias fiscales. Por ejemplo, si hay una plusvalía latente sobre el activo transferido, se reconoce en el momento de la transferencia. Si hay una pérdida no realizada, la pérdida de capital no se reconoce. Comience a invertir hoy Un asesor de RBC trabajará con usted para desarrollar un plan de inversión específicamente adaptado a sus metas. Puedo mover acciones de un RRSP a un CELI Agregar a. Investor Clinic Mi pregunta es: ¿Qué sucede con el dinero ¿Tenemos que volver a ponerlo en el REEE? ¿Cuáles son las consecuencias fiscales? No quiero perder la subvención del 20 por ciento que el gobierno ha estado poniendo en el plan. Le hice esta pregunta a Mike Holman, autor de The RESP Book y editor de moneysmartsblog. El lector no tiene que volver a poner el dinero en el REEE y no perderá ningún dinero de la subvención ni se enfrentará a impuestos o multas adicionales, dijo Holman. Cuando la solicitud de retiro fue hecha a la institución financiera, los padres habrían tenido que dar prueba de la aceptación de sus hijas. Mientras estuviera legítimamente inscrita en ese momento, los padres pueden hacer lo que quieran con el dinero, incluyendo el ahorro para cuando el niño finalmente sea aceptado, dijo. En cuanto a las consecuencias fiscales, depende de qué parte de la retirada se designó como un pago de asistente educativo. Los PAE se obtienen de subvenciones gubernamentales, ganancias de capital, intereses y dividendos que se han acumulado dentro del REEE. Los PAE son gravables en las manos de los estudiantes retirados designados como provenientes de las contribuciones al REEE no son imponibles. El estudiante recibirá un recibo de impuestos en el nuevo año indicando una cantidad que se agregará a su ingreso que será igual a la cantidad de no contribución de la retirada, dijo Holman. ¿Puedo transferir las acciones de un plan registrado de ahorros de jubilación a una cuenta de ahorros libres de impuestos? Sí, puede transferir acciones de un REER a un CELI, pero es un proceso de dos etapas y hay implicaciones fiscales. Primero, debe retirar las acciones de su REER a una cuenta no registrada. Cuando realice un retiro de REER, ya sea en efectivo o en una transferencia en especie de acciones, el monto se agregará a sus ingresos para ese año. Como resultado, la institución financiera retendrá cierto impuesto: el 10 por ciento para los retiros hasta 5.000, el 20 por ciento para los importes de 5.000.01 a 15.000 y el 30 por ciento para los retiros de más de 15.000. (Las tasas de retención de impuestos son diferentes en Quebec). Si no tiene suficiente efectivo en la cuenta para cubrir la retención de impuestos, tendrá que vender algunas inversiones y posiblemente pagar una comisión. Cuál es más, usted puede tener que pagar un honorario de la cancelación de registro. En mi corredor de descuento, su 25. Una vez que las acciones están en su cuenta no registrada, usted puede contribuir a su CELI. Debido a las consecuencias fiscales, debe sopesar cuidadosamente los costos y beneficios de hacer un retiro de REER. Usted sólo se retiraría de un REER en un año en el que tenga ingresos inusualmente bajos, a menos que por supuesto necesite el dinero, dijo Derek Moran de Planificación Financiera Más Inteligente en Kelowna, B. C. Tengo acciones en una cuenta no registrada. ¿Puedo transferir algunos de ellos a mi propio CELI o al CELI de un niño adulto? Puede transferir acciones en especie a su propio CELI pero, una vez más, tenga en cuenta las consecuencias fiscales. Cuando realice dicha transferencia, se considerará que han vendido las acciones a su valor justo de mercado y son responsables de cualquier impuesto sobre las ganancias de capital. Sin embargo, no puede reclamar una pérdida de capital. Para ello, tendría que vender las acciones y aportar el efectivo a su CELI, donde podría recomprar las acciones después de 30 días para evitar la norma de pérdidas superficiales. Contribuir las acciones a un CELI para niños adultos es más complicado. Su hijo necesitaría abrir una cuenta no registrada y tendría que llenar una dirección para transferir el formulario de valores para designar las acciones como un regalo a su hijo. Esto también constituye una venta presunta y usted sería responsable de cualquier impuesto sobre ganancias de capital. Su hijo podría entonces aportar las acciones a su propio CELI. Siga John Heinzl en Twitter: johnheinzl Restricciones copy Thomson Reuters 2012. Todos los derechos reservados. La republicación o redistribución del contenido de Thomson Reuters, incluyendo enmarcado o medios similares, está prohibida sin el previo consentimiento por escrito de Thomson Reuters. Thomson Reuters no es responsable de ningún error o retraso en el contenido de Thomson Reuters, ni de ninguna acción tomada en dependencia de dicho contenido. Thomson Reuters y el logotipo de Thomson Reuters son marcas registradas de Thomson Reuters y sus empresas afiliadas. Globe Investor forma parte de The Globe and Mails Report on Business Datos seleccionados suministrados por Thomson Reuters. copy Thomson Reuters Limited. Haga clic en Restricciones. Copyright 2016 The Globe and Mail Inc. 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